【“基”情世界杯】球場位置VS基金類型?基金賽場上的“取勝之道”就在這里!

2018年07月17日

世界杯小組賽階段已近尾聲,冷門、點球、VAR可謂是世界杯開賽至今的幾個熱門詞了。小安當然也不能錯過這個啤酒熬夜小龍蝦的夏天,不過這球看著看著,小安突然發現……咦,這足球場上球員的分工與位置,好像和基金投資也有些相似之處呢……

構建一只合理的球隊,前鋒、中場、后衛、門將,每個位置都不可或缺,那么想構建一個合理的基金配置組合,股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣基金每一個種類也都需要被投資者重視。

足球場上的戰術與陣型從來都不是固定不變的,也沒有絕對的優劣之分,教練一般會通過對對手陣容和場上形勢的判斷而作出改變。這就像是我們的基金資產配置,需要考慮到市場行情和個人風險偏好,在不同的時點尋找到最適合自己的資產配置組合。

 

 前鋒-股票型基金

 

在足球比賽中,前鋒球員承擔著進球的職責,他們通常頂在球隊的最前面,隨時尋找破門良機,也往往是比賽的勝負手。與前鋒球員類似,股票型基金也擔當著進攻的角色,其所持股票倉位不能低于基金資產80%的規定造就了高收益高風險且極具進攻性的特點,在市場中隨時尋找著盈利的機會。

 

中場-混合型基金

 

中場球員負責聯系前鋒與后衛,他們的主要功能是保持足球控制權在己方、攔截對手腳下的足球、制造攻勢,以至入球。在現代足球中,在中場比拼中能夠掌握主動權的球隊往往更具有優勢,比如2010年世界杯奪冠的那只西班牙隊?;鹬械幕旌闲突鹁皖愃朴谥袌銮騿T,因其進可攻、退可守的特點,能夠在各種行情中平滑資產組合的風險和收益,提升組合的穩定性。

在中場球員中,還會區分為防守任務較重的后衛位置,和為前鋒創造機會的較前位置,這就類似于混合型基金還分為偏股混合型基金、靈活配置型基金和偏債混合型基金。

 

后衛-債券型基金

 

后衛球員在球場上的主要任務是防守、搶截和阻止對方進攻,擅長把球從危險區域解圍,后衛通常身材高大,頭球能力和搶斷技術出眾。債券基金風險較低、波動較小、收益較為穩定,可以類比為足球中的后衛球員。合理配置債券基金,能夠降低基金投資組合在市場單邊下跌和震蕩市場中所面臨的風險。

 

守門員-貨幣基金

 

守門員是足球比賽中一個隊伍是否能夠不失球的最后一道防線,在局勢不利時,通過撲救化解失分風險。在基金投資中,充當守門員角色的就是貨幣基金。貨幣基金作為現金管理工具,因其收益相對穩健和高流動性的特點,在股市、債市均不利的市場環境中,往往能夠成為資金的避風港。在基金資產配置中,充分發揮貨幣基金現金管理的功能,就能提升整個基金組合的抗風險能力與資產流動性。

 

一只優秀的球隊,除了每個位置上球員的個人能力出色之外,還會根據對戰雙方陣容特點和場上形勢來調整戰術與陣型,比如對陣綜合實力高于自己的對手,多數球隊會選擇嚴密防守的陣容,找到對方大舉進攻后的防守漏洞伺機進行防守反擊;或是在己方已經取得比分上的領先時,通過加強防守來達到守住賽果的目的。

這就像是我們的基金投資,在慢牛市場行情中,我們往往會增加對股票型基金和偏股混合型基金的配置比例,以獲取較高的收益。在市場震蕩時,通常應該增加對風險較低、抗風險程度較高的基金配置比例。在不同的市場行情中找到最恰當的資產配置組合,才是基金賽場上的取勝之道。

 

風險提示:本文僅代表長安基金觀點,不構成針對個人的投資建議,也不表明本公司對任何股票做出任何判斷或任何傾向意見。長安基金也不保證當中的觀點和判斷不會發生任何調整或變更。投資人應謹慎投資,并根據風險自擔的原則,自行承擔投資風險?;鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡職的原則管理和運用基金資產,但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資人購買基金時應詳細閱讀本基金的基金合同和招募說明書等法律文件,了解本基金的具體情況?;鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I績和其投資人員取得的過往業績并不預示其未來表現,也不構成本基金業績表現的保證?;鹩酗L險,投資需謹慎。

 

 


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